Débito directo SEPA
Configura tu Identificador de Acreedor, permite que los atletas añadan su mandato IBAN, ejecuta facturas y exporta archivos pain.008 para cobrar cuotas directamente desde cuentas bancarias.
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Configurar el identificador de acreedor SEPA
Ve a Configuración de la sede (barra lateral → Configuración de la sede) y desplázate hasta la sección Facturación.
Ajuste Qué hacer Modo de compensación de pagos Elige Compensación bancaria completa para subir un extracto bancario CSV con reconciliación asistida por IA, o Compensación simplificada para marcar cada factura como pagada o fallida manualmente. Identificador de acreedor SEPA Introduce tu Gläubiger-ID (p. ej. DE98ZZZ00001234567). Es obligatorio antes de que los atletas puedan añadir un mandato o antes de poder exportar ficheros de adeudo SEPA.Haz clic en Guardar cambios después de introducir tu identificador de acreedor.
Dónde encontrar tu identificador de acreedor: En Alemania, solicítalo en el Bundesbank (bundesbank.de). Tu banco también puede facilitártelo.
Configuración de la sede — Modo de compensación de pagos e identificador de acreedor SEPA - 2
El atleta añade su dirección
Los atletas acceden a Mi perfil → Configuración y rellenan su dirección de facturación antes de añadir un IBAN.
- Introduce la Calle, la Ciudad, el Código postal y el País.
- Haz clic en Guardar dirección.
La sección Débito Directo SEPA bajo la dirección muestra los últimos 4 dígitos del IBAN ya registrado y una referencia de mandato firmado.
Configuración del perfil del atleta — formulario de dirección y sección de Débito Directo SEPA - 3
El atleta añade su IBAN
En la sección Débito Directo SEPA, el atleta hace clic en Actualizar IBAN.
Se abre un modal donde introduce:
- Su IBAN (p. ej.
DE89370400440532013000) - El Nombre del titular de la cuenta
El texto de consentimiento del mandato se muestra antes de guardar:
"Al proporcionar tu IBAN, autorizas a tu gimnasio a cobrar pagos de tu cuenta mediante débito directo SEPA…"
Al hacer clic en Guardar, el IBAN se almacena de forma cifrada y se crea un mandato firmado. Solo los últimos 4 dígitos serán visibles después de guardar.
Modal de actualización de IBAN con el texto de consentimiento del mandato - Su IBAN (p. ej.
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El atleta se suscribe a un plan IBAN
Una vez que el atleta dispone de un mandato IBAN válido, puede suscribirse a cualquier plan de membresía configurado para Débito Directo SEPA.
El plan aparece en Mi perfil con el estado ACTIVO en cuanto el administrador de la sede ejecuta la facturación mensual o anual.
Consejo para administradores: Crea planes de membresía con "IBAN" en el nombre para que los atletas identifiquen el método de pago de un vistazo.
Mi perfil — membresía Amateur Plan – IBAN Anual activa - 5
Ejecutar la facturación mensual
Como administrador de la sede, ve a Facturación en la barra lateral.
Haz clic en Ejecutar facturación mensual y anual (esquina superior derecha). Esto genera facturas para todas las suscripciones activas que vencen en el periodo actual, incluidos los planes SEPA.
En producción, esta ejecución de facturación también está automatizada el día 1 de cada mes a las 06:00 UTC.
Los contadores Pendiente, Vencido, Débito fallido y Total pendiente se actualizan para reflejar las nuevas facturas creadas.
Página de facturación — botón Ejecutar facturación mensual y anual - 6
Previsualiza la facturación con el modo simulación
Antes de crear facturas reales, permanece en Facturación y usa Ejecutar simulación en el panel Modo simulación.
La simulación es de solo lectura. No crea ningún documento de facturación. Solo muestra:
- Qué atletas serían facturados
- El importe exacto por atleta
- El total del ciclo
Úsala para revisar prorrateos, cuotas de alta, nuevas membresías o el total del mes antes de lanzar la facturación real.
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Exportar el fichero de débito directo SEPA
En la sección Exportación de Débito Directo SEPA, selecciona el Mes y haz clic en Exportar fichero SEPA.
Esto genera un fichero XML pain.008 con todas las facturas vencidas ese mes que disponen de un mandato válido. Sube el fichero al portal online de tu banco para iniciar la recaudación de los adeudos.
Bajo el panel de exportación, utiliza Subir CSV en la sección Compensación de extracto bancario para reconciliar los pagos una vez que tu banco confirme los cobros.
Página de facturación — panel de exportación de Débito Directo SEPA - 8
Gestiona un adeudo devuelto
Si el banco devuelve un adeudo después de exportarlo:
Compensación simplificada
- Abre Facturación y localiza la fila de la factura.
- Haz clic en Débito fallido.
Esto cambia la factura al estado Débito fallido y la mantiene pendiente de cobro.
Para volver a intentarlo, exporta otra vez el fichero SEPA para el mes de vencimiento de esa factura mientras siga impagada. Las facturas con débito fallido siguen considerándose pendientes y continúan siendo exportables. Si el atleta paga por otra vía, usa Marcar como pagado.
Compensación bancaria completa
Sube el CSV del extracto bancario devuelto. Una fila de débito negativa sobre una factura ya pagada se trata como una devolución y la factura vuelve a Pendiente para poder cobrarse otra vez.
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El atleta consulta su factura
Los atletas pueden consultar todas sus facturas en Mis facturas.
Cada fila muestra:
Columna Descripción Tipo El nombre del plan de membresía Importe Importe a pagar en la divisa de la sede Vencimiento Fecha de vencimiento Método Método de pago (p. ej. MANUALantes de la confirmación bancaria, oSEPAdespués)Estado PENDIENTE,PAGADO,VENCIDOoDÉBITO FALLIDOAcciones Descargar la factura PDF 
Mis facturas — listado de facturas con estado y método de pago - 10
Factura PDF — Aviso de débito directo
La factura PDF descargable sirve como notificación previa requerida por la normativa SEPA — los atletas deben recibirla antes de que se efectúe el cargo.
Incluye:
- Nombre y dirección de la sede
- Dirección de facturación del atleta
- IBAN registrado (solo los últimos 4 dígitos)
- Plan de membresía, importe y fecha de vencimiento
- Método de pago: Débito Directo SEPA
- Estado de la factura y referencia del mandato
Requisito de notificación previa SEPA: Los deudores deben ser notificados con al menos 1 día hábil de antelación a la fecha de cobro. El envío de la factura PDF por correo electrónico cumple con este requisito.
Factura PDF con aviso de débito directo e IBAN registrado